惠卡世纪涉嫌非法集资诈骗，3 万投资者被骗 3 亿多元

惠卡世纪涉嫌非法集资诈骗，3 万投资者被骗 3 亿多元

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文/综合自深圳晚报、三板虎（ID：）、网络等

财经视野综合汇编（ID：）

警方正式宣布，此前发布离奇公告乞求国家保护、下达军令状的汇卡世纪因涉嫌非法集资诈骗被立案调查，警方发现其存在限制提现等异常情况，并进行了现场调查。

4月21日，深圳汇卡世纪集团因涉嫌非法集资诈骗被广东省公安厅官网举报。据悉，该公司在互联网上设立“汇卡贷”网络借贷平台，以高额收益为噱头，向社会不特定对象吸纳资金。目前，被骗投资者多达3万余人，涉案金额逾3亿元，遍布广东、北京、上海、江苏等10多个省份。

警方拘留涉案人员400余人。

据广东省公安厅官方通报，今年2月下旬，广东省公安局通过监控发现，深圳汇卡世纪集团网贷平台存在限制提现等异常情况，涉嫌涉嫌网络非法集资犯罪，主犯还存在主犯已潜逃境外的可能。

2月24日，广东省公安厅经侦局立即组织侦破工作，经过连夜蹲守，在皇岗口岸准确抓获了正在转移证据、准备潜逃的主犯何某某。迅速对该公司三个经营地点进行查处，当场控制涉案人员400余人。经侦查，19名主要犯罪嫌疑人被刑事拘留。

经调查发现，该公司在互联网上搭建“汇卡贷”网络借贷平台，以高额收益为噱头，推出“扶贫宝”、“农村宝”等网络借贷金融产品，承诺年化收益率8.8%至14.6%，保本保息，吸收不特定社会公众资金，成立资金池，是典型的非法集资犯罪。经初步调查，涉案金额约3亿元，涉及广东、北京、上海、江苏等10多个省份的3万余名投资者。

他曾发布过奇怪的公告，请求国家庇护

据悉，深圳汇卡世纪集团此次连环危机，是由一名自称是汇卡世纪前员工的网友引发的。他在网上公开表示，公司至今没有盈利项目，通过互联网金融平台募集的资金也未投入外部实体项目。公司没有对外放贷业务，资金用于支付1000多名员工的人工费用。客户提款均用新增资金支付。这种“借新还旧”的操作方式，被业内人士指出，涉嫌“庞氏”骗局。

2月17日，深圳在官方微信发布提现限制公告，提出“彻底解决春节期间因外界谣言、诽谤攻击而引发的惠卡投资理财平台恐慌性挤兑问题，给予全体投资者冷静期”，将对惠卡钱包、零钱包及部分理财平台投资者资金进行30天锁定，禁止提现，呼吁投资者坚定对惠卡的信心，避免出现挤兑现象。

随后2月24日，微信公众号又发布一则离奇公告，“恳请党和国家接受汇卡世纪的庇护和保护，将汇卡世纪办成国有控股企业”。公司CEO何正松也为此立下军令状，称“转为国有企业后，2023年12月31日前，把汇卡打造成营销服务网络覆盖全球80%以上主要城市的财富100强科技与服务企业，全球最大的消费者购物平台。如果做不到这一点，我愿意来见我头儿”。这则公告的发布，当时震惊了互联网金融界。

据腾讯新闻21日报道，汇卡世纪旗下有50多个不同的互联网平台，其中汇鑫宝、创业宝、农村宝理财、扶贫宝、人人创、汇卡贷、汇鑫汇卡宝等为互联网金融投融资平台，而币安钱包、汇鑫钱包则是汇卡世纪体系内目前经营的理财产品。在此前的宣传中，汇卡世纪将公司行为上升到“为中华民族伟大复兴”和“为世界人民尽一份力”的高度，并扬言要“超越当今的阿里巴巴、亚马逊、沃尔玛、苹果等科技巨头”。

据深圳汇卡世纪官网显示，该公司成立于2013年4月8日，注册资本5亿元人民币，公司总部位于深圳，主营电子产品、软硬件技术开发、电子商务、房地产经纪、信息咨询、国内贸易、货物及技术进出口等业务，分支机构已覆盖上海、北京、山东、江苏、中国香港、新加坡等地。事实上，该公司看似光鲜的业绩宣传背后，却存在非法集资诈骗的嫌疑。

有专栏作家指出，“购物全额返利这种行为，绝对是庞氏骗局！全额返利的钱从哪里来？要么是企业自己的利润，但这种‘循环消费’，钱全部返还给消费者，很容易猜到，消费的人越多，企业亏损的越多。或者只能是来自后来进来的消费者，他们通过消费把返利还给第一批消费者，后来的消费者再继续还。如果不能吸引新的消费，那么这个‘循环经济’的链条就会断裂，整个游戏就结束了。”

他质疑汇卡世纪怎么会是P2P公司，有没有投标，有没有抵押，有没有明确的盈利模式，只是因为它开个网站赚钱，很多人就把它当成P2P公司了。

这是一家了不起的公司！

公开资料显示，汇卡世纪成立于2013年4月，在上海股权托管交易中心上市，总部位于深圳，并宣称在海外拥有多家分支机构。

其实早在去年年底，三板虎就关注到了这家神奇的公司，因为它曾自称是一家新三板公司。作为一家专注于新三板增值服务的公司，三板虎发现在全国中小企业股权转让系统里找不到这家公司的名字。后来，打听了一圈，才知道原来，上海股权托管交易中心并不是大名鼎鼎的上交所，而是四板，也就是区域性场外市场。

作为深圳本土企业，去前海挂牌四板要容易得多，但它却选择去上海，甚至号称要挂新三板，原来这是一家典型的只会耍小聪明，却做不成大事的互联网公司。

三板虎注意到，该公司业务已全面渗透到电商、金融、教育、新能源、智能机器人等领域。基本上，党和国家政策指向哪里，公司的业务就指向哪里。比如其旗下的“人人创”创投项目，就是打着创新创业的旗号、以高额回报为诱饵，吸引深圳大街小巷摆地摊的奇怪项目。

凭借多年的经验，当我看到上述信息时，我基本确定这是一家骗子公司。毕竟，光是他们的注册资本就有5亿元。董事长何正松上过央视，做过《奋斗》专栏，登上过人民大会堂，还当选过“推动中国普惠金融创新发展年度杰出诚信人物”。

而且，该公司官网上还很激昂地写道：“我们公司不为个人谋利，而是为全人类谋福祉！你们挖得太深了，阻碍了人类的进步！”

骗子总有骗不了的时候

汇卡世纪的丑闻之所以被揭露，是因为从今年1月份开始，不断有匿名员工爆料公司未正常发放工资。

然后三板虎就去公司网站问了一句，“你见过发工资的方式吗？”他们公司有APP，工资在APP上发。但是要取工资要申请，而且如果申请通过还要交1%的手续费。如果出现挤兑，也就是很多人同时取工资，可能就取不出来。

这家公司的软件比12306还要好，怎么可能被区区几百人轻易挤垮呢？

据称，为了鼓励员工不扣发工资，如果将工资保留在账上一定时间，员工就能获得丰厚的回报。

但这里是全国房价涨幅最大的深圳！员工也要吃饭、喝水、拉屎、交房租、卖奶粉、孝敬岳母吧？另外，公司发工资的时间也太不人道了：每月15号到30号，不管哪天发，有钱15号发，没钱要30号才发。有时候员工实在没钱了，只能QQ公司董事长何正松，然后何老板会给员工钱以备不时之需。

三板虎注意到，汇卡世纪汇卡主要有两大业务，一个是农村互联网金融，另一个是自有的线上购物平台汇卡商城。就拿汇卡世纪的主打产品之一“农村宝·理财”来说，它的年化收益率为29.2%。这年头，就算是房地产，能赚30%都不容易啊！不是我瞧不起农民，要是我一边种地、一边喂猪，能赚30%的收益，三板虎明天就辞职回家养猪了！

Huika 还有另一个令人惊叹的项目：Huika Mall。这个商场的独特之处在于：

1、想买多少，就买多少；

2.邀请您的亲朋好友来商场购物，您将获得他们购物收入的分成；

看起来很赚钱，对吧？但是如上图京东财报所示，就算是京东这么厉害的公司，也不可能实现每年100%的利润增长吧？

说白了，这些所谓的高回报项目，就是为了欺骗那些文化程度不高的年轻人和那些梦想短期致富的社区阿姨们。

低智商的危机公关

三板虎发现，该公司官网上充满了励志语录，诸如“形势很好，一年比一年好”、“中国梦、汇卡梦”等标语随处可见。

但当危机来临时，该公司再一次暴露出其智力低下。

今年1月31日，腾讯科技刊发新闻《自诩为善良正义化身的汇卡世纪被指传销诈骗！》汇卡世纪董事长何立更是义正言辞地评论道：“谣言误导人，居心不良，一群不要脸的人和社会败类，只是为了一己私利而进行攻击。”

2016年2月2日，汇卡世纪官网发布新的辟谣声明，但对于拖欠员工工资的指控以及外界对项目的质疑等并未做出任何实质性回应。

2016年2月2日下午，数个疑似慧卡员工的“三无”（无简介、无信息、无问答）账号开始对网络举报人进行多次威胁。

随后，最诡异的一幕出现了，汇卡世纪发出通知，“请求党和国家给予庇护，将汇卡世纪变为国有控股企业”，这终于引来了警方的调查。

2月24日凌晨，何正松发出军令：汇卡世纪成为民族企业后，2023年12月31日前，把汇卡打造成为营销和服务网络遍布全球80%以上主要城市的世界百强科技与服务企业，为祖国打造全球最大的消费者购物平台。如果这个目标无法实现，他愿意昂首阔步来见我。

说着就带人来见你，那么可以肯定这是一个骗局——不过以后你忽悠人的时候，别再说你是新三板上市的公司了。

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