信贷业务尽职调查：如何核验客户贷款用途及相关问题解答？

信贷业务尽职调查：如何核验客户贷款用途及相关问题解答？

关于“信贷业务尽职调查，怎样核实客户的借款实际用途”的相关疑问

第1题

客户身份核实被称作“认识你的客户”(KYC)，意在客户开户、供应商品或服务时，收集、验证、注册并保存客户身份资料，同时借助尽职调查，核实客户身份，明晰客户交易意图和交易类型。这涵盖初次核实、持续核实和再次核实三个步骤。此题为判断题(对，错)。

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第2题

客户经理需要执行审慎核查任务，实地确认客户的工作场所，核实公积金与社保的缴费单位，查验缴费凭证的准确性，然后提交相关材料

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第3题

信贷风险评估，是为了给信贷业务决策和管理提供可靠参考，信贷部门相关人员需要收集并整理客户资料，核实相关内容，进行深入分析并论证，最终得出评估结果的工作流程。

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第4题

信贷业务尽职免责工作流程按照（）程序执行。

A.发起-调查评议公示免责或有责追究

B.发起调查认定公示免责或有责追究

C.发起一认定评议公示免责或有责追究

D.发起一认定评议免责或有责追究

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第5题

信贷风险评估流程，旨在为信贷业务决策与管理提供可靠参考，信贷部门相关人员需对客户资料及有关文件进行系统收集、全面核查、深入剖析，同时撰写评估意见书，此即为整个工作环节。

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第6题

以下体现风险为本的工作理念的是（）

对公客户若被评为高风险级别，需确认是否对其在同一家银行开立的关联个人客户实施了客户身份核实，并且要相应提高这些个人客户的危险等级

B.那些在储蓄和投资领域资金量较大的客户，需要核实他们的身份信息，看是否与他们的财富状况相符

C.对党政机关开立对公账户，可以豁免识别受益所有人

D.对所有客户均采取强化尽职调查措施

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第7题

银行发放贷款时，需明确区分职务行为与付费业务。依据法规要求，在借贷业务里实施的必要操作，比如()等，并非真正的付费服务。

A.尽职调查

B.贷款发放

C.支付管理

D.贷后管理

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第8题

对拟投资项目进行合规性审查，确保资金投向符合相关法规要求，同时评估资产风险，防范潜在投资风险，保障资金安全，维护市场秩序稳定，促进业务健康发展。

理财对接投行类资产非信贷业务评审，指在()

在将理财资金对接投行类资产之前，需要依照监管要求，对资产信用风险实施审查，以评估其安全性

在将B理财资金与投行类资产进行对接之前，依照监管要求，必须针对资产信用风险执行全面的尽职调查任务

在将C理财资金与投行类资产进行对接之前，依照监管要求，需针对资产操作风险实施尽职调查，并进行风险审查

在将 D 理财资金与投行类资产进行对接之前，依照相关监管要求，必须对资产所含的信用风险进行全面的尽职调查，并且执行严格的风险审查程序

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第9题

特殊情形下,农业银行也有可能与未达标的外国金融机构建立合作关系,即便这些机构未能通过审慎评估。

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第10题

依照《关于实施存量机构涉税资料全面核查的工作指引》的指示，服务点工作人员接到组织者递交的《保证书》时，须确认印章、签字者准确无误，倘若由被委托人处理事务，需提供盖有印章的委托证明。（）该题为是非题（正确，错误）。

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第11题

进行货物出口的对外支付操作，需遵循“把握客户信息、掌握交易性质、实施审慎核查”的规范，可自行选择是否运用平台对相关进口申报的电子资料开展验证工作。

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