财富管理：让家族财富传承更高效，新兴钻石职业崛起

财富管理：让家族财富传承更高效，新兴钻石职业崛起

近年来，我国富裕人口规模持续增长，富裕家庭的金融投资需求也不断释放。但财富传承理念不成熟、风险控制能力不足是目前家族财富管理面临的最大挑战。因此，越来越多的家庭和个人开始聘请专业人士来管理家族财富，企业主财富传承管理者也成为新兴的钻石职业。

财富管理让家族财富传承更高效

财富管理这个词在​​过去似乎只与超级富豪联系在一起，离我们很远。但如今，财富管理已经开始走进大众。

4月8日发布的数据显示，《2021年中国家庭财富可持续发展报告》（以下简称《报告》）显示，近年来，我国超高净值家庭客户数量快速增长。截至2021年底，中国财富家族拥有总资产达160万亿元，较2020年底增长9个百分点，是中国全年GDP总量的1.6倍。

在财富规模不断扩大的同时，中国富裕家庭的金融投资需求也在不断释放。 “房子是用来住的，不是用来炒的”政策的出台，逐渐弱化了房地产的投资属性；而教育“双减”等政策的影响，让富裕家庭拥有了更多的财富管理资金。

因此，现阶段富人有更加积极的投资意识和财富管理热情。财富传承高级经理、同恩传承管理中心总经理、主任刘士军表示，“此时此刻，财富传承管理在中国加速发展是历史的必然。”

企业主、财富继承管理者和新兴钻石职业

对于大多数人来说，财富传承管理是一个陌生的概念，甚至与其密切相关的财富传承管理服务机构在他们眼中也是一个神秘的存在。

刘世军介绍，财富传承管理人是帮助客户实现私人财富安全保存和科学传承的专业人士。之所以流行“财富不能超过三代”的说法，主要是因为过去中国的财富传承观念尚未成熟，人们不会想到利用金融工具来实现家族传承。

然而，随着中国金融市场的健康发展，超高净值人群的观念发生了巨大变化。在“金融工具”方面，借助保险或信托工具可以很好地实现家族财富传承。中国首富李嘉诚是我国家族信任的教科书案例。他很早就开始了个人的财富安排，通过家族信托的方式，一方面保证了其商业帝国的基业长青，不会因为家族的分家而失去控制权。 ，确保家族成员作为信托受益人享有家族财富。

如今，深受高净值企业主青睐的财富传承管理机构分布在全球各大金融中心。他们掌握着巨额财富，隐藏在各种金融投资背后，成为金融界最顶尖、最神秘、最复杂的存在。企业主财富继承经理也成为新兴的钻石职业。

成为一名优秀的财富传承管理者并不容易

成为一名财富传承管理者并不难，但要成为一名优秀的财富传承管理者，需要不断积累各方面的知识和技能。

目前，市场上财富传承管理机构众多，竞争激烈。作为财富传承管理者，如何才能吸引高净值群体的关注，让他们“愿意携手共进”？基于高净值客户的痛点，刘世军认为，关键是做好三件事；

首先是品牌。品牌意味着财富传承管理机构的声誉，关系到其是否会违约、能否提供承诺的服务。如果财富传承管理机构有违约记录，对品牌建设将非常不利，因为这意味着失去客户信任。

二是服务能力。细节决定成败。每个人的财富管理都是不同的，每个客户都有不同的财富目标和流动性偏好。一个优秀的财富传承管理者应该做好多彩世界中的每一个细节，帮助财富拥有者更好地规划、管理和利用自己的财富。

三是具有竞争优势的综合能力。随着企业主需求的增加，财富传承管理人需要不断学习和提高财富传承管理、私人财富风险管理、家族信托、家族财富规划等方面的专业知识，以便提供更完善的服务。

每个时代都有它的主题，每个行业都有它的使命。财富管理是金融行业非常重要的主流。通过更好地为他人规划、管理和使用财富，不仅可以帮助财富传承管理者提升自身，更重要的是实现社会财富的传承。

古人云：身手三百六十，方能第一！毫无疑问，企业主财富传承管理者也将拥有巨大的潜力，将成为未来的热门新职业。

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