建设银行拦截诈骗实录：警银联动出击，7分钟火速守住客户钱袋子

建设银行拦截诈骗实录：警银联动出击，7分钟火速守住客户钱袋子

：警银联动火速出击 成功拦截非法集资诈骗

7月6日的下午时分，借助与警方携手合作之力，成功地对一起非法集资诈骗行为实施了拦截阻挡，从而为客户吴女士挽回了有可能出现的资金方面的损失。

当日15时左右，50多岁的吴女士匆忙赶来网点柜台，提出要提升银行卡转账限额。柜员小吾查询后发觉其账户近3日交易极其频繁，大多经由微信零钱充值、提现以及二维码付款，并且金额不大然而次数急剧增多。面对小吾对用途的问询，吴女士话语含糊，一开始称是帮亲戚周转，随后又改口说是投资理财，前后说法相互矛盾。凭借反诈培训积累的经验，小吾迅速产生警觉，以系统维护作为理由暂缓了业务，还上报给了营运主管。

主管详细认真地查看交易明细，尔后发现吴女士正在和微信备注显示为“支付宝老师” 的联系人频繁地进行互动，该联系人诱导吴女士追加投资以便获取高额回报。综合结合这些迹象，网点判断吴女士遭遇了用“高息回报”当作诱饵的非法集资骗局。

为了护住客户的“钱袋子”，网点马上启动了警银联动机制，工作人员陪着安抚吴女士的情绪，与此同时拨打110报警，民警到达现场后，吴女士开始的时候依旧坚持声称平台是可靠的，是一种“赚钱的门道”，民警和银行人员没有着急去反驳，而是借助拉家常、播放类似案例视频、展示反诈警示等办法，逐渐消除她的顾虑 。

近1小时的普法宣传以及风险剖析过后，吴女士终于说出实情，她在网上看到某平台宣扬“年化收益率20%”“随存随取”，一开始小额尝试后得到高额利息返款，此次提额就是为追加全部余额。警银双方共同努力，吴女士如梦初醒，主动删除平台APP，避免了资金损失。她紧握工作人员的手感激地说：“多亏你们及时阻拦，不然我的钱全没了！”。

这一回成功实施拦截，充分显示出银行基层网点跟公安机关的高效协同合作，既然面对电信诈骗手段持续不断地翻新，那么建行一直不断强化自身员工反诈培训，借此提升风险识别能力，可以筑牢防范电信诈骗的“第一道防线”，从而全力守护客户资金安全。

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